省商务厅关于开展2015年度典当业经营情况抽查工作的通知

为进一步加强典当行业监管，规范典当企业经营行为，促进我省典当行业健康有序发展，依据《典当管理办法》和《商务部关于印发典当行业监管规定的通知》(商流通发〔2012〕423号)规定和要求，定于11月初对全省典当业经营情况进行审计抽查。现将有关事项通知如下：

一、工作安排

（一）抽查形式。由省商务厅委托会计师事务所专业人员赴实地抽查，抽查企业名单随机选取。

（二）抽查内容。（1）有无非法集资、吸收存款或变相吸收存款、从商业银行以外的单位或个人借款;（2）有无抽逃注册资本；（3）有无超比例负债和超比例放款；（4）有无发放信用贷款;（5）有无违规使用当票和续当票；（6）典当监管系统使用情况;（7）企业股东、高级管理人员和员工有无假借典当企业名义或典当企业提供担保，参与非法放贷等违法违规活动。

（三）抽查对象及数量。2014年12月底前设立的企业,重点检查有大量关联公司的典当企业，如股东同时投资担保公司、小额贷款公司、投资公司、钢铁矿产、房地产公司等多种机构的典当企业，检查典当企业与其是否存在违规关联业务。
抽查比例为所在市典当企业总数的9%-10%，最低不少于1家。原则上各市抽查数分别为：南京市5家，无锡市4家，苏州市4家，徐州市2家，常州市3家，扬州市2家，镇江市3家，泰州市2家，南通市2家，连云港市1家，淮安市2家，盐城市3家，宿迁市1家，昆山市1家，泰兴市1 家，沭阳县1家，共计37家。

（四）抽查时间。11月初至12月中旬。

（五）抽查分组。

第一组：苏州、昆山、无锡、常州、南京。

第二组：镇江、扬州、泰州、泰兴、南通。

第三组：盐城、连云港、徐州、宿迁、沭阳、淮安。

（六）抽查程序。请各地商务局提供辖区内2014年12月底前设立的典当企业名单，由会计师事务所工作人员根据确定的抽查数随机抽取，各地商务局处室负责人签字确认。

（七）抽查费用。省商务厅承担本次抽查工作会计师事务所人员的有关费用。

二、有关要求

（一）各地要高度重视，积极组织，结合行业风险检查，做好各项准备，确保抽查工作顺利进行。

（二）为保证公平、公正，由抽查组随机抽样选定抽查企业。被查企业要主动配合，如实提供各项报表和资料，不得隐报瞒报、不得弄虚作假，不得以任何形式拒绝抽查。

（三）对抽查中发现的问题，各地商务局要提出处理意见，责令整改。对发现的违法违规行为，将依据《典当管理办法》严肃查处。被查企业的情况，将作为年审和申报分支机构的重要参考依据。

（四）各地在抽查中遇到的问题，请随时与省商务厅流通业发展处联系。

联系人：万玉军

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