星空国际彩票平台app关于印发2017年全省融资租赁业风险排查工作方案的通知

各设区市商务局，昆山市、泰兴市、沭阳县商务局：

为进一步加强行业监管，防范和化解风险隐患，促进我省融资租赁业健康发展，按照商务部工作部署，我厅制定了《2017年全省融资租赁业风险排查工作方案》（以下简称“方案”），现随文下发。请各地高度重视风险排查工作，依照方案，迅速部署，明确职责分工，落实专项排查。排查情况按方案要求的格式形成书面报告，于

省商务厅联系人： 流通处  周  艳  025-57710392； 

外资处  孙光耀  025-57710010。

电子邮箱:  jsltyfzc@sina.com

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2017年5月12日

2017年全省融资租赁业风险排查工作方案

一、工作任务和目的

对全省融资租赁行业开展风险排查，及时防范、发现和处置风险。通过排查，进一步规范融资租赁行业秩序，增强主管部门监督管理意识，促进融资租赁业健康发展。

二、排查范围

本次风险排查对象为：我省辖区内所有内资融资租赁试点企业和外商投资融资租赁企业。

（一）对存在以下情况的企业要重点进行检查：

1. 关联公司从事互联网金融、投资咨询、财富管理、第三方理财、小额贷款、融资担保、商业保理、典当等业务的企业。关联公司包括股东、股东投资的企业、同一实际控制人控制的其他企业及本公司所投资的企业。子公司、分公司较多的企业。

2. 关联交易较多，特别是售后回租项目承租人多为关联公司的企业。

3. 股东或存在交易关系的关联公司及其高级管理人员近期出现过重大违法违规行为的企业。

4. 业务规模短期内以超常规速度增长，风险资产比例、资产负债率和租金逾期率过高的企业。

5. 主营业务占比偏低，存在大量对外投资和对外担保的企业。

6. 以工业原材料、贵重金属等限制流通物、无形资产、生物资产、商业地产甚至住宅等作为主要租赁物的企业。

7. 通过网络借贷平台等互联网金融企业进行融资，且融资规模较大的企业。

8. 以自然人为承租人或业务合作对象，且近期发生过多次业务纠纷的企业（例如面向个人开展汽车融资租赁业务）。

9. 未按要求及时通过全国融资租赁企业管理信息系统填报相关信息的企业，或所填报信息明显存在不实、不准确等情况的企业。

10. 注册地与实际经营地不一致、联系方式发生变化或已无法联系的企业。

11. 取得经营资质后长期（超过一年）未开展业务的企业。

12. 注册资本实到率偏低（不足30%）的企业，特别是注册资本实到率低但开展业务规模较大的外资企业。

（二）重点检查内容

一是基本情况：

1. 企业基本信息，包括但不限于股东或出资人、实际控制人、法定代表人、注册资本及实缴金额、分支机构数量及分布等。

2. 业务开展情况，包括承租人、租赁物及其权属状况、融资来源及方式、业务合规性、租金收取情况及逾期率等。

3. 境外借款、境外放款等资金跨境流动情况。

二是存在的主要问题：

1．是否存在直接从事或参与吸收或变相吸收公众存款等行为；是否未经相关部门批准，从事同业拆借、股权投资等业务。

2. 是否违反国家有关规定向地方政府、地方政府融资平台公司提供融资或要求地方政府为租赁项目提供担保、承诺还款等。

3．是否存在虚构租赁物、以不符合法律规定的标的为租赁物、未实际取得租赁物所有权或租赁物合同价值与实际价值明显不符，以融资租赁为名义实际从事资金融通业务甚至变相发放贷款等行为。

4．是否存在与关联公司之间进行租赁物低值高买、高值低租等明显不符合市场规律的交易行为。

6．是否存在虚假宣传（例如宣称具有金融牌照、以金融机构名义进行宣传等）、故意虚构融资租赁项目通过公开渠道（如互联网金融平台）进行融资等行为。

7．是否存在超杠杆经营，即风险资产比例是否超过规定的限额。

8．是否按要求及时报送季度和年度经营情况信息报表，在全国融资租赁企业管理信息系统上登记的信息是否真实准确。

9．外商投资融资租赁企业是否按要求及时进行外商投资企业设立及变更备案，是否参加外商投资企业年度投资经营信息联合报告（联合年报）工作。

三、工作要求

（一）加强组织领导。各地商务部门要高度重视风险排查工作，落实属地监管责任。制定细化方案，明确任务，压实责任，确保排查工作不走过场。参与排查的人员要客观公正，实事求是，忠诚履职，廉洁奉公，保守秘密。

（二）发现风险及时整改处置。排查和处置工作要严格依法，讲究策略。对于排查出的线索，综合考虑风险性质、社会危害等因素，制定差别化的处置策略，分类化解。对检查中发现的经营管理不规范问题，要向企业明确指出并要求其限期改正。对于重大违法违规行为线索要及时提请本级相关执法部门予以处理。对检查中发现的普遍性、系统性风险问题，应及时采取通报、风险提示等措施。对于监管机制和制度存在的问题，应及时作出修改或提出完善建议。对于检查中发现的可能引发重大突发事件的潜在风险问题，要及时向当地人民政府报告，并报我厅。要制定完善突发事件应对预案，明确非法集资等重大风险应对的责任主体、触发情形、风险评估、响应处置等内容和措施。

（三）建立健全事中事后监管机制。加强规制建设、监管检查和监测预警，防打结合，以防为主，坚持风险早发现、早预警、早处置。要充分利用全国融资租赁企业管理信息系统，及时了解企业经营状况、合规情况，善于发现苗头性、倾向性问题。梳理失联企业名单及有关情况，建立企业报送信息异常名录。要建立日常监管工作制度，对此次检查中问题较为突出的企业，要将其列入重点监管对象。要建立风险处置预案和应对机制，完善与金融、公安等部门间的沟通协调机制，加强信息共享与监管协作。研究建立监管评级制度，对融资租赁企业进行分类管理。要加强行业组织建设，充分发挥行业自律作用。

四、职责分工

省商务厅负责组织全省融资租赁业风险排查工作，制定工作方案，对各地落实属地监管责任进行督查。对于搜集的有关信息转发属地进行查处。内资融资租赁试点企业和外商投资融资租赁企业由相关处室分别负责。

各地商务主管部门负责落实属地监管责任，细化本地工作方案并实施，确保排查任务在规定时间内完成。

五、进度安排

（一）准备阶段（）

各地商务主管部门将风险排查工作列入重要日程，制订工作方案，明确分工和职责，并明确联系人（内外资各一名），于将联系人员表（附件1）分别报省厅流通处、外资处。

（二）企业自查（）

各融资租赁企业对照风险排查要点开展自查，并于将自查报告报各设区市商务主管部门。

（三）各地排查（）

各地根据工作需要和实际情况可采取多种方式开展检查：

1. 现场检查。结合企业自查情况，抽取一定比例的企业进行现场检查，建议抽查比例不低于10%（有融资租赁企业的地区现场抽查或高管约谈至少1家），可委托区县市商务主管部门共同参与。重点检查企业财务记录、银行对账单、业务合同或凭证、资产移交手续资料等反映资金来源和流向的材料，实地抽查租赁物是否真实，核对企业实际经营情况与全国融资租赁企业管理信息系统填报信息是否一致。

2. 人员约谈。对所辖地区企业开展高管约谈，通过约谈企业股东、高级管理人员、财务人员或业务人员，了解企业经营情况，对相关人员进行风险提醒和警示，查找违法违规活动线索。

3. 信息化手段分析。通过全国融资租赁企业管理系统分析企业经营情况、财务状况，查找风险点和违法违规活动线索。对于不按要求通过信息系统及时报送以及存在瞒报虚报数据、信息的企业，要督促其立即整改，及时、真实填报信息。

4. 外部调研。通过走访、电话联系等方式与承租人进行沟通，了解融资租赁企业经营合规情况，查找违法违规活动线索。

5. 第三方机构协助检查。可聘请或委托会计师事务所、行业协会等第三方机构协助检查。

各地要对风险排查中掌握的情况、发现的问题进行汇总分析，对本地融资租赁业进行风险评估和综合研判，从以下方面形成报告：一是风险排查工作组织实施情况；二是排查中发现的问题及应对措施（内容具体化，尽可能通过列举事例的方式进行分析）；三是本地融资租赁业发展现状及主要风险因素；四是下一步加强事中事后监管、风险预警防范、建立长效机制的工作安排及建议；五是失联企业名单（作为附件）。上述报告请于以书面形式报省厅（一式两份，分别报送流通处、外资处）。

（四）省商务厅督查（6月下旬）

结合各市排查情况开展抽查、约谈、调研。具体时间另行通知。

附件

融资租赁风险排查工作人员联系表